Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal piyasalarda şeffaflığı artırmak ve kayıt dışı para akışını engellemek amacıyla dijital transfer sisteminde köklü bir değişikliğe gitti. 9 Mart 2026 tarihinden itibaren geçerli olacak yeni düzenleme, Kahramanmaraş’taki banka müşterilerini ve tüm Türkiye’deki hesap sahiplerini doğrudan etkileyecek.
GÜNLÜK TRANSFER LİMİTİ 400 BİN TL SEVİYESİNE YÜKSELDİ
Yeni yönetmelik doğrultusunda, gün içerisinde gerçekleştirilen toplam transfer tutarı 400 bin TL’yi geçtiği an sistem otomatik olarak açıklama zorunluluğu getirecek. Kullanıcıların, bu sınırı aşan gönderimlerde en az 20 karakterden oluşan detaylı bir açıklama metni yazması gerekecek. Daha önce 200 bin TL olarak uygulanan bu limitin yükseltilmesiyle birlikte, açıklama alanı boş bırakılan veya yetersiz bilgi içeren işlemler bankalar tarafından onaylanmayacak.
YENİ İŞLEM KATEGORİLERİ VE DETAYLI AÇIKLAMA DÖNEMİ
MASAK, para transferlerinin gerekçesini netleştirmek için işlem menülerine yeni başlıklar ekledi. Banka müşterileri, gönderim yaparken şu kategorilerden uygun olanı seçmekle yükümlü olacak:
-
Gayrimenkul ve araç alım işlemleri
-
Borç transferleri ve bağış ödemeleri
-
Sigorta, sağlık ve danışmanlık harcamaları
-
Kripto varlık ve şans oyunu transferleri
Özellikle "Diğer" veya "Bireysel ödeme" seçeneğini kullanan vatandaşların, paranın gönderilme amacını ayrıntılı şekilde belirtmesi şart koşulacak. Bu uygulama sayesinde şüpheli para hareketlerinin takibi hızlanacak.
YÜKSEK TUTARLI GÖNDERİMLERDE EK BELGE ŞARTI
Mali denetimlerin sıkılaştırılması kapsamında, 400 bin TL üzerindeki transferler için kademeli bildirim sistemi uygulanacak. Belirlenen yeni kriterler şu şekilde sıralanacak:
-
2 Milyon TL – 20 Milyon TL Arası: Müşterilerin "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurması gerekecek.
-
20 Milyon TL Üzeri: Paranın kaynağını ispatlayan resmi belgelerin bankaya sunulması zorunlu olacak.
MASAK yetkilileri, bu adımın kara para aklama ve yasa dışı bahis faaliyetleriyle mücadelede kritik bir rol oynayacağını vurguladı. Yeni sistemle birlikte finansal ekosistemin daha güvenli bir yapıya kavuşması hedefleniyor.
