Next
KAHRAMANMARAŞ’TA PARA TRANSFERİNDE YENİ DÖNEM
Sermaye Piyasası Kurulu (SPK), yabancı müşterilerin uzaktan kabulü ve finansal işlemlerine ilişkin yeni düzenlemeyi hayata geçirdi. Resmî Gazete’de yayımlanan düzenleme, Kahramanmaraş’ta faaliyet gösteren yatırım kuruluşları ve finansal hizmetlerden yararlanan yabancı müşterileri de ilgilendiriyor.
Yeni kurallar, özellikle adres doğrulaması, pasaport kontrolü ve para transferlerinde uygulanacak şartları yeniden belirliyor. Düzenlemeyle yabancı müşterilerin finansal hesaplarını daha güvenli ve izlenebilir şekilde kullanması hedefleniyor.
YABANCI MÜŞTERİLER İÇİN PASAPORT ŞARTI
Yeni düzenleme, yabancı müşterilerin uzaktan kimlik tespitinde kullanılacak belgelere ilişkin şartları da netleştirdi.
Buna göre müşterinin NFC özelliğine sahip ve ICAO 9303 standardına uygun pasaport kullanması gerekiyor. Pasaport üzerinden alınan bilgiler ile müşterinin beyan ettiği bilgilerin uyuşması da önem taşıyor.
Bilgiler arasında uyumsuzluk bulunması halinde yatırım kuruluşu müşteri kabul sürecini tamamlayamayacak.
ADRES DOĞRULAMASI YAPILMADAN TRANSFER YOK
Düzenlemenin dikkat çeken maddelerinden biri de adres doğrulaması oldu. Yabancı müşteriler, ikamet adreslerini belgelemek zorunda olacak.
Adres teyidi için yerleşim yeri belgesi kullanılabileceği gibi son üç aya ait elektrik, su veya doğal gaz faturası da kabul edilebilecek.
Müşterinin adres doğrulaması tamamlanmadan para veya kripto varlık transferi gerçekleştirilemeyecek. Böylece finansal işlemlerde müşterinin kimliği kadar ikamet adresinin de doğrulanması sağlanacak.
PARA TRANSFERLERİ SADECE KENDİ HESABINDAN YAPILACAK
Yeni kurallar, yabancı müşterilerin para transferlerinde de önemli sınırlamalar getiriyor.
Müşterinin hesabına yalnızca yurt dışında kendi adına kayıtlı banka hesabından para gönderilebilecek. Hesaptan yapılacak para çıkışında da yine müşterinin kendi adına kayıtlı banka hesabı kullanılacak.
Bu uygulama, farklı kişiler üzerinden gerçekleştirilen para hareketlerinin önüne geçmeyi ve finansal işlemlerin daha kolay takip edilmesini amaçlıyor.
MÜŞTERİ BİLGİLERİ MASAK’A RAPORLANACAK
Düzenleme kapsamında yatırım kuruluşları, yabancı müşterilere ilişkin belirli bilgileri düzenli olarak raporlayacak.
Müşteri bilgileriyle birlikte portföy büyüklükleri ve yatırım tutarları üç aylık dönemler halinde Mali Suçları Araştırma Kurulu’na (MASAK) bildirilecek.
Bu uygulama, finansal hareketlerin daha yakından takip edilmesine ve şüpheli işlemlerin tespit edilmesine katkı sağlayacak.
ŞİRKETLERDE GERÇEK FAYDALANICI KONTROLÜ
Yeni düzenleme şirketler açısından da önemli bir yükümlülük getiriyor. Finansal kuruluşlar, şirket hesaplarında gerçek faydalanıcının kim olduğunu belirlemek zorunda olacak.
Gerçek faydalanıcının tespit edilememesi veya işlemle ilgili şüpheli bir durum ortaya çıkması halinde müşteri kabul süreci sonlandırılacak.
KAHRAMANMARAŞ’TA FİNANSAL İŞLEMLERİ DE İLGİLENDİRİYOR
SPK’nın düzenlemesi Türkiye genelindeki yatırım kuruluşlarını kapsarken, Kahramanmaraş’ta bu kuruluşlar üzerinden işlem gerçekleştiren yabancı müşteriler de yeni kurallara tabi olacak.
Özellikle uzaktan hesap açmak isteyen müşterilerin pasaport, adres ve banka hesabı bilgilerini yeni şartlara uygun şekilde doğrulaması gerekecek. Düzenleme, para ve kripto varlık transferlerinde müşteri güvenliği ile finansal işlemlerin izlenebilirliğini artırmayı amaçlıyor.
